PRO: "Bancarizar al 100%"
Apocalipsis 13:16-17 Y hacía que a todos, pequeños y grandes, ricos y pobres, libres y esclavos, se les pusiese una marca en la mano derecha, o en la frente; y que ninguno pudiese comprar ni vender, sino el que tuviese la marca o el nombre de la bestia, o el número de su nombre.
El PRO (Partido Propuesta Republicana de Argentina) entrará esta semana en el debate por la reforma a la actual Ley de Entidades Financieras con la presentación de un proyecto propio que establece, entre otros puntos, la bancarización de toda la población mediante la creación de una cuenta básica gratuitade la que se debitarán, en el plazo de transición de dos años, todos los servicios.
El PRO (Partido Propuesta Republicana de Argentina) entrará esta semana en el debate por la reforma a la actual Ley de Entidades Financieras con la presentación de un proyecto propio que establece, entre otros puntos, la bancarización de toda la población mediante la creación de una cuenta básica gratuitade la que se debitarán, en el plazo de transición de dos años, todos los servicios.
Es decir, tiende al fin del uso de efectivo. El sistema toma la experiencia de España, un país que llegó a bancarizar al 95% de su población, y crea también el régimen de corresponsalías (negocios, ventanillas de unidades de pago u oficinas de correos) para que los clientes operen en pueblos que no cuenten con sucursales bancarias.
En 150 artículos, el proyecto de Federico Pinedo avanza sobre la regulación del riesgo operacional y modificaciones al control del lavado de dinero. Así, se da rango de ley al principio de «conozca a su cliente» que utilizan los bancos en todo el mundo para investigar depósitos en principio no identificados.
Se establece, también, que los bancos deberán procesar internamente los datos de un cliente sospechoso, aplicando las normas de Basilea y el GAFI, como procedimiento previo antes de elevar una denuncia a la UIF. Como otros proyectos, consagra un listado de derechos de los usuarios y crea el defensor del pueblopara el sistema financiero y un tribunal administrativo para resolver conflictos.
Mientras tanto en Brasil, también en el plazo de 2 (dos años) el Ministerio de Hacienda prevé la implementación de uno de los sistemas informáticos más modernos y eficientes del mundo para cruzar todos los datos posibles de los contribuyentes.
Supercomputador T-REX y sistema HARPÍA en Brasil
El Ministerio de Hacienda en Brasil (Ministerio da Fazenda llamado también El León) cuenta actualmente con el supercomputador T-REX (lleva el nombre del devastador Tiranosaurio Rex) y el software Harpía (ave de rapiña más poderosa del país) que tiene la capacidad de "aprender" con el comportamiento de los contribuyentes para detectar irregularidades. El sistema va a integrar todas las dependencias del Ministerio de Hacienda de los diferentes estados, las instituciones financieras, las administradoras de tarjetas de crédito y las escribanías (cartórios).
De esta manera el acompañamiento y control de la vida fiscal de los indivíduos y de las empresas será tan perfecto que el Fisco ofrecerá la declaración del impuesto a la renta ya lista al contribuyente quien solamente deberá firmarla y pagarla.
El proyecto también prevé la creación de un sistema nacional de informaciones patrimoniales de los contribuyentes integrado al Banco Central y otros órganos.
Mientras tanto en Brasil, también en el plazo de 2 (dos años) el Ministerio de Hacienda prevé la implementación de uno de los sistemas informáticos más modernos y eficientes del mundo para cruzar todos los datos posibles de los contribuyentes.
Supercomputador T-REX y sistema HARPÍA en Brasil
El Ministerio de Hacienda en Brasil (Ministerio da Fazenda llamado también El León) cuenta actualmente con el supercomputador T-REX (lleva el nombre del devastador Tiranosaurio Rex) y el software Harpía (ave de rapiña más poderosa del país) que tiene la capacidad de "aprender" con el comportamiento de los contribuyentes para detectar irregularidades. El sistema va a integrar todas las dependencias del Ministerio de Hacienda de los diferentes estados, las instituciones financieras, las administradoras de tarjetas de crédito y las escribanías (cartórios).
De esta manera el acompañamiento y control de la vida fiscal de los indivíduos y de las empresas será tan perfecto que el Fisco ofrecerá la declaración del impuesto a la renta ya lista al contribuyente quien solamente deberá firmarla y pagarla.
El proyecto también prevé la creación de un sistema nacional de informaciones patrimoniales de los contribuyentes integrado al Banco Central y otros órganos.
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